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Vor der Wahl des Mittels steht die Wahl des Ziels

„Welches Finanzierungsangebot ist das Beste?“ ist als Ausgangsfrage so wenig hilfreich wie die Alltagsfrage „Welches Fahrzeug wähle ich?“

Denn vor der Wahl des Mittels steht die Wahl des Ziels. Und damit nicht genug: Wie weit liegt das Ziel entfernt? Wie viel Zeit wollen Sie sich lassen, um anzukommen? Wie risikofreudig sind Sie? Welche Anstrengung möchten Sie investieren, wie viel Ausdauer benötigen Sie? Erst wenn diese Fragen eine Antwort gefunden haben, wissen Sie, ob Sie in ein Fahrrad investieren möchten oder eine Limousine brauchen – je nachdem, ob Sie in die Nachbargemeinde oder in ein anderes Land reisen wollen.

Ich kann Sie dabei unterstützen, Ihre Ziele zu finden und dann zu erreichen. Und ebenfalls helfen, vage Vorstellungen in konkrete Zielsetzungen zu überführen.

Je nachdem, in welcher Lebenssituation Sie sich befinden, berate ich Sie bei:

  • Ihrer Absicherung gegen Lebensrisiken (sogenannte biometrische Risiken, die Ihnen oder Ihrer Familie bei Verdienstausfall, Krankheit, Unfälle, Tod des Hauptverdieners, Berufsunfähigkeit und Vergleichbarem drohen würden)
  • dem Aufbau Ihres privaten Vermögens
  • dem Erhalt Ihres privaten Vermögens
  • der Sicherung Ihres Lebensstandards im Alter

Für Ihr Unternehmen kann ich Ihnen in folgenden Bereichen beratend zur Seite stehen:

  • dem Aufbau Ihres geschäftlichen Vermögens
  • dem Erhalt Ihres geschäftlichen Vermögens
  • der Absicherung Ihres Unternehmens gegen Haftungsfolgen und Sachrisiken
  • der Restrukturierung Ihres Unternehmens

Was ich für Sie tun kann, hängt ganz davon ab, was Sie brauchen. Falls Sie noch nicht wissen, was Sie brauchen: Dann finden wir es doch gemeinsam heraus!

Sie müssen sich nicht allein durch den Angebotsdschungel schlagen

Wenn Ihnen die Vielzahl an Entwicklungen und Anlagenangeboten undurchschaubar erscheint: Zweifeln Sie nicht an sich – mit Ihrer Wahrnehmung ist alles in Ordnung.

Sie blicken tatsächlich in einen wahren Dschungel. Die gute Nachricht: Sie müssen sich nicht allein durchschlagen – und nicht allein den Überblick behalten. Eine Finanzberatung ist eine Investition, die Sie durch den Anlage-und Versicherungs-Urwald navigiert – im Gepäck dabei: Erfahrung, Intuition, Einfühlungsvermögen und Sachverstand. Diese Investition wird sich noch nicht morgen oder übermorgen in barer Münze auszahlen, aber schon heute im guten Gefühl, genau zu wissen, wo Sie stehen und wo Sie hinwollen. Und apropos bare Münze: Die wird nicht auf sich warten lassen. Denn fundierte Beratung zahlt sich spürbar aus.

Keine Beratung ist umsonst – auch nicht die kostenlose. Der Preis einer unentgeltlichen Dienstleistung bleibt allerdings meist lange verborgen: Ihre Hausbank kann Sie selbstverständlich ebenfalls gewissenhaft beraten und wird Ihnen – anders als ich – dafür keine Rechnung stellen. Sie wird Ihnen aber ausschließlich Angebote präsentieren, die zum eigenen Portfolio und dem ihrer Partner gehören, nichts darüber hinaus. Strukturvertriebe beraten gleichfalls seriös – ziehen ihre Gewinne allerdings aus Provisionen, die sie vom Produktgeber für den Verkauf des Angebots erhalten. Nur unabhängige Finanzberater sind ausschließlich Ihnen und dem eigenen Gewissen verpflichtet – nichts und niemandem sonst.

Trotz aller Unwägbarkeiten jederzeit die Kontrolle behalten

Drei Broschüren präsentiert bekommen und das Angebot wählen, das die höchste Rendite verspricht: So funktioniert es nicht – zum Glück.

Die für Sie perfekte Beratung bedeutet, Ihre Ziele, Vorstellungen und Möglichkeiten zu analysieren, Prioritäten zu erarbeiten und konkret zu benennen. Diese Analyseleistung ist die Basis eines fundierten Beratungskonzepts. Sie beruht auf wesentlichen Entscheidungen: Was möchten Sie erreichen? Welche Überzeugungen leiten Ihr Handeln? Welche Lösungen schließen Sie kategorisch aus? Wie hoch dürfen Risiken sein, die Sie in Kauf nehmen? Welche Lebensrisiken und Sachwerte möchten Sie für sich, Ihre Familie, Ihr berufliches Weiterkommen, Ihr Unternehmen absichern? Zu welchen Investitionen sind Sie heute bereit, wo möchten Sie in 10 Jahren stehen, wo in 20 – wo am Ende Ihres aktiven Berufslebens? Die Antworten auf diese Fragen bilden das Fundament Ihrer Finanzplanung. Darauf fußt die Zusammenstellung aller in Frage kommenden Angebote an Versicherungen, Anlageformen und Krediten.

Der Anzug, den wir gemeinsam für Sie schneidern und der aus vielfältigen Anlage- und Versicherungsformen gewebt ist, wird Ihnen vielleicht nicht über Jahrzehnte wie angegossen passen. Wer sein Leben plant, den überrascht zuverlässig das Leben selbst mit unvorhersehbaren Wendungen. Ihre eigenen beruflichen, geschäftlichen oder privaten Entscheidungen und Entwicklungen können schon im übernächsten Jahr anders ausfallen, als Sie es heute erwarten. Auch wirtschafts- oder finanzpolitische Bedingungen ändern sich. Oder eine scheinbar sichere Anlage entwickelt sich unabsehbar als enttäuschend. Die gute Nachricht: Sie können mit meiner Hilfe trotz aller Unabwägbarkeiten jederzeit die Kontrolle behalten, Ziele anpassen, auf Veränderungen reagieren, neue Entscheidungen fällen. Ich begleite Sie langfristig, kontrolliere Ihre Anlagen kontinuierlich, mache Sie rechtzeitig auf Veränderungen aufmerksam – und korrigiere mit Ihnen gemeinsam den Kurs, wenn Sie entscheiden, Ihre Lebens- oder Unternehmensplanung in eine neue Richtung zu lenken.